Üzleti terv készítésének számos kiváltó oka lehet, ilyenek például:

• cég alapítása

• banki hitelkérelem

• új üzleti partner bevonása

Nem szükséges azonban, hogy valamilyen külső tényezőt keressünk az okok között. Minden cég alapvető érdeke, hogy tisztában legyen üzleti stratégiájának következő évekre gyakorolt pénzügyi hatásaival, akár az eredményre gyakorolt hatást, akár a finanszírozási szükségletet tekintjük. Akármi is azonban a kiváltó ok, a cél minden esetben ugyanaz: megbecsülni egy időszak cash flow-it, és ennek segítségével előrejelzést adni a vállalkozás jövőbeli eredményéről, illetve mérlegének alakulásáról.

Az üzleti terv készítésekor egyaránt figyelembe vesszük a meglévő szerződéseket és ügyfélkört, valamint a jövőre vonatkozó értékesítési terveket is. A tervezést támogató programot a megrendelő igényei szerint, az üzletág sajátosságainak figyelembevételével készítjük el. Használatával folyamatosan össze lehet hasonlítani a tervet a tényekkel, elemezni lehet az eltérés okait. A tények ismeretében az üzleti terv bármikor aktualizálható.